Обзор «Карты мира без границ» от Промсвязьбанка

Актуальность: Декабрь 2018

«Карта мира без границ» от Промсвязьбанка подходит для тех, кто часто путешествует или летает на самолетах. Бывает 2-х видов – дебетовая и кредитная.

Наш обзор содержит полную информацию и тарифы по обеим картам.

Описание карты

Любая «Карта мира без границ» предлагает максимальный процент cash back за покупку билетов, проживание в отелях и оплату других товаров и услуг во время поездок за границу.

Дебетовая «Карта мира без границ»
Дебетовая карта мира без границ
Cash back: 1% за каждые 100 рублей.
Начисление на остаток: до 5%
Обслуживание: 1990 руб. в год.
Бонусы: страхование выезжающих за рубеж.
Категория: Mastercard World
Онлайн-заявка

Заполнение заявки:
4 минуты

Карта больше подойдет для путешественников и тех, кто часто ездит по работе в другие страны. Имеет выгодные и экономичные условия, а её использование дает постоянный кэшбэк в размере от 1 до 5 процентов на счет.

Она не классическая, так как относится к типу Мастеркард World или национальной платежной системе Мир «Продвинутая». В виде Visa Platinum также не выпускается.

С её помощью вы можете слетать заграницу в любое удобное время на любой срок, частично оплачивать авиабилеты с помощью начисленных ранее миль. Благодаря этой карте можно путешествовать даже бесплатно!

За каждые потраченные 100 рублей со счета начисляются мили – специальные бонусные баллы по программе лояльности. Накопленными баллами можно расплачиваться не только за билеты, но и тратить их на покупку туров, бронирование гостиничных номеров и аренду автомобиля.

Карта мира без границ

Кредитная и дебетовая «Карта мира без границ» выглядят одинаково.

Держатели карт также получают доход до 5% на остаток. Помимо этого, им предоставляется возможность участия в программе «Мир скидок ПСБ». Участникам этой программы дают дополнительные скидки в магазинах – партнерах Промсвязьбанка.

Размер сэкономленных средств по акциям может достигать 40% от суммы покупки!

Справка: ПАО «Промсвязьбанк» имеет лиц. № 3251, выданную ЦБ РФ. Банк был включен в 10-ку крупнейших банков России и признан универсальным банковским учреждением с долей государственного участия. Телефон горячей линии для клиентов: 8 800 333 03 03.

к содержанию ↑

Тарифы и условия

*Средства до 1,4 млн рублей на вкладах и счетах, в том числе карточных, застрахованы государством.

к содержанию ↑

Дебетовая карта

Дебетовая карта мира без границ предлагается на следующих условиях:

  • Обслуживание обойдется 1990 руб. в год.
  • Категория карты: Mastercard World или МИР Продвинутая.
  • Обслуживание карты: 1 990 рублей в год.
  • Срок действия – 4 года.
  • За покупки начисляют 1,5% в виде миль по категории «Путешествия и покупки за границей», и 1% за другие расходные операции.
  • Страховка для туристов, выезжающих в другие страны с покрытием до 50 тыс. евро бесплатно.
  • Есть возможность сделать её заработной картой.
  • Проценты на остаток: от 0% до 5%
  • Комиссия для обналичивание в банкоматах банка: 0%
  • Лимит выдачи наличных денег: не более 300 тыс. руб. в сутки, и не более 600 тыс. руб. в месяц.
  • Участие в программе вознаграждений «Мир скидок ПСБ».
  • При получении карточки пользователь получает 500 приветственных миль на баланс.

Обе карты поддерживают технологии безопасных транзакций 3D-Secure.

Внимание! Оформить карту можно только на официальном сайте банка: https://www.psbank.ru/WorldDebet.
к содержанию ↑

Кредитная карта

Кредитная «Карта мира без границ» имеет следующие тарифные условия:

  • Тип карты: Masterсard World или «МИР» Продвинутая.
  • Стоимость годового обслуживания основной карты: 1990 р., для дополнительной карты – 290 р.
  • Cashback: 3% за каждые 100 рублей.
  • Процентная ставка: 27,9% годовых.
  • Кредитный лимит (овердрафт): от 15 до 600 тыс. руб.
  • Льготный срок: до 55 дней без процентов.
  • Размер минимального ежемесячного взноса по кредиту: 5% от суммы задолженности.
  • Комиссия за снятие наличных в банкоматах ПАО «Промсвязьбанк» и стороннего банка: 4,9% от выводимой суммы (минимум 299 руб.).
  • Стоимость СМС-информирования: 69 руб. в месяц.
  • Услуга интернет-банка и мобильного банка PSB- Retail – предоставляется бесплатно.
  • Встроенный чип для бесконтактной система оплаты по технологии Mastercard Contactless
  • Есть туристическая страховка.
После окончания срока действия предусмотрен перевыпуск.

Схема начисления миль по кредитной карте:

  • 1,5 мили за каждые потраченные 100 рублей со счета – за те операции, которые не входят в категорию повышенного кешбека.
  • 3 мили за каждые 100 руб. в чеке – по категориям повышенного cash-back типа «Путешествия» или «Покупки заграницей» (кроме транзакций, проведенных через интернет).

Курс конвертации миль в рубли: 1 миля = 1 руб.

За месяц на бонусный счет может быть начислено не более 3000 миль.

Более подробное описание программы лояльности Промсвязьбанка приведено на официальном сайте www.psbank.ru.

к содержанию ↑

Как получить?

Для оформления потребуется паспорт гражданина Российской Федерации.

Процесс оформления:

  • Чтобы получить карту, нужно обратиться с любой офис или филиал Промсвязьбанка или оформить онлайн-заявку на карту в интернет-банке. Также можно позвонить по номеру колл-центра 8-800-333-0303 и оставить заявку прямо сейчас на сайте банка — https://www.psbank.ru/WorldDebet.
  • Потребуется подписать договор, и затем забрать готовую карточку в удобном отделении банка или получить доставкой курьером в любое нужное время.
  • Выпуск карт – бесплатный. Есть возможность оформления индивидуального дизайна, который обойдется в 333 рубля, с обслуживанием 2323 р./год.

Список требований к владельцу:

  • Наличие паспорта РФ с гражданством.
  • Возраст – от 21 до 63 лет (для кредитки), и от 18 лет – для дебетовой.
  • Регистрация: для дебетовой карты – не нужна, для кредитной – требуется в любом регионе нахождения подразделения банка ПСБ.

*Для кредитки понадобится иметь трудовой стаж от 1 года и не менее 2 телефонов для связи, из которых один должен быть мобильный.

к содержанию ↑

Особенности оформления кредитной карты

В офис нужно предоставить кроме паспорта заявление о предоставлении кредита и один из документов, подтверждающих доход, на выбор:

  • справку 2-НДФЛ,
  • загранпаспорт,
  • свидетельство о регистрации ТС,
  • выписку по расчетному счету/картсчету из другого банка,
  • вклад в Промсвязьбанке,
  • справка о доходах в свободной форме.

Краткий ликбез по заполнению онлайн-анкеты на сайте банка:

  • В форме заявки нужно будет указать ФИО и дату рождения,
  • Место проживания,
  • Номер мобильного телефона,
  • Адрес e-mail,
  • Вариант трудоустройства (место работы),
  • Средний доход в рублях в месяц.

После того, как все необходимые данные будут введены, нужно поставить галочку, соглашаясь с условиями обработки ваших данных и подать анкету на рассмотрение. После проверки вашей личной информации с вами по телефону свяжется сотрудник Промсвязьбанка.

к содержанию ↑

Какая «Карта мира без границ» лучше: дебетовая или кредитная?

Если вас интересует, что лучше выбрать дебетовую или кредитную карту, стоит определиться с целями её использования.

Для хранения собственных денег лучше подойдет дебетовая карточка «Без границ». Плюс по ней начисляется 500 приветственных баллов. После ее оформления потребуется оплата годового обслуживание в срок не позднее 30 дней с момента получения.

Преимущество: до 5% дохода на остаток средств (при условии, что вы совершите покупки на сумму от 25 тысяч руб.).

Кредитка будет выгодной, только если погашать долг в беспроцентный период (до 55 дней без процентов).

  • Обе карты позволяют копить и тратить баллы за оплату товаров и услуг. Особенно полезна эта опция при использовании карт в заграничных странах.
  • Никаких подводных камней при их использовании нет, система начисления миль прозрачна и выгодны при соблюдении условий бонусной программы.

Выбор того или иного варианта зависит от того, с какой целью вы решили завести банковскую карту.

Другими выгодными картами, выпускаемыми банковской организацией «Промсвязьбанк», являются:

  • «Двойной кэшбэк» MasterCard World/МИР Классическая;
  • дебетовая карта Твой кэшбэк;
  • премиальная «Суперкарта» MasterCard World/Visa Platinum;
  • «Бриллиант» Visa Infinite;
  • «Visa Signature»;
  • «Orange Premium Club» MasterCard Black Edition;
  • «PSB Travel Club» Visa Signature (рекомендована для туристов и путешественников);
  • «Автоклуб Золотая» Visa Classic или Gold (подойдет для автовладельцев).

к содержанию ↑

На что можно тратить накопленные мили?

Потратить мили можно на следующие категории расходов:

  • билеты на авиаперелеты и Ж/Д поезда;
  • бронирование отелей;
  • заказ круизов, туристических путевок;
  • аренду машины.

Чтобы вернуть деньги за поездку или путешествие, нужно:

  • Совершить покупку в одной из указанных выше категорий.
  • Зайти в личный кабинет интернет-банкинга.
  • Найти нужную транзакцию в выписке по счету.
  • Нажать кнопку и вернуть средства за покупку.
Примечание: вы сможете делать частичную оплату билетов без дополнительных сборов, самостоятельно выбирать авиакомпании, время и дату рейсов, а также оплатить весь отдых полностью, так, что он получится для вас бесплатным.
к содержанию ↑

Кому подходит карта?

Карта мира без границ Промсвязьбанка будет наиболее удобна и выгодна всем тем, кто часто отправляется в дальние поездки и путешествует по миру. Не имеет значения, кто её владелец: студент, пенсионер или работающий человек, условия будут выгодны для всех одинаково.

Скидки, бонусные мили и кэш бэк пригодятся одинаково всем путешествующим держателям, любящим посещать разные уголки планеты.

к содержанию ↑

Плюсы и минусы

«Карты без границ» от Промсвязьбанка имеют следующие преимущества:

  1. За каждые 100 р. в чеке на счёт начисляется 1%.
  2. Доход на остаток своих средств до 5%.
  3. Есть бесплатная страховка для туристов.
  4. Курьерская доставка карты на дом.
  5. Сервисы интернет-банка и мобильного приложения – бесплатные для всех владельцев.
  6. Высокий кэшбэк.
  7. Возможность оформить дизайн по всему усмотрению.
  8. Денежные переводы через интернет-банк – без комиссии.
  9. Возможна оплата милями до 100% туристических услуг.

Из недостатков стоит выделить: платное SMS-информирование и ведение счета только в российской валюте (рубли). Более выгодными для пользования за границей, конечно, были бы карты в долларах США и Евро, без лишних конвертаций валют. Также невыгодным является наличие комиссии за переводы на карты и счета стороннего банка.

Еще один минус – это отсутствие начислений баллов за так называемые операции квази-кэш (за перевод на электронные кошельки и снятие наличности), казино, переводы и др.

к содержанию ↑

Стоит ли оформлять карту?

На вопрос о том, стоит ли все-таки оформлять эту международную банковскую карту для путешествий можете однозначно ответить только вы сами. Это удачный вариант для совершения путешествий с простыми и доступными тарифами.

Если вы – любите ездить по другим странам и городам, или часто посещаете магазины, то дебетовая «Карта мира без границ» от Промсвязьбанка может стать для вас одним из самых удобных и выгодных решений.

Чем больше тратите – тем выше кэшбэк и больше накопите миль. Чем чаще вы будете расплачиваться карточкой, тем больше бонусов вам будет предоставлено.

Участвуйте в ежемесячных акциях и пользуйтесь скидками магазинов – партнёров Промсвязьбанка. Это позволит значительно сэкономить на повседневных тратах и скопить существенную сумму в виде баллов.

Еще один существенный плюс банка: за мобильный банк и онлайн-банк плата не взимается. Эти услуги для клиентов Промсвязьбанка оказываются абсолютно бесплатно. Например, Альфа-банк сделал для своих пользователей мобильное приложение платным.

В личном кабинете интернет-банкинга можно вносить платежи за коммуналку, оплачивать разные услуги, налоги, погашать долги и штрафы, заказывать билеты и производить ряд других финансовых операций.

Дебетовая «Карта мира без границ»
Дебетовая карта мира без границ
Cash back: 1% за каждые 100 рублей.
Начисление на остаток: до 5%
Обслуживание: 1990 руб. в год.
Бонусы: страхование выезжающих за рубеж.
Категория: Mastercard World
Онлайн-заявка

Заполнение заявки:
4 минуты
к содержанию ↑

Вопрос-ответ

Куда доставляют карту?
Курьерская доставка на дом возможна в города и области: Москва и Подмосковье, ленинградская область и СПб, Нижний Новгород, р. Татарстан, Башкортостан, Челябинск, Самара, Краснодарский край, Новосибирск, Свердловск. В другие регионы РФ доставка временно не осуществляется.
Как выполнить активацию?
Активировать карту легче всего в отделении банка сразу после ее получения на руки. При выборе доставки по адресу, сотрудник организации сообщит все способы активации при запросе информации.
Как узнать баланс?
Основные способы проверки счета: через интернет- и мобильные сервисы, в банкоматах Промсвязьбанка или через смс-сервис. Также запросы текущего остатка можно делать по телефону контакт-центра ПСБ.

Более подробно описано в нашей статье: 6 способов проверить баланс карты Промсвязьбанка.

Забыл пароль, как узнать?
В случае, если пользователь забыл пароль от карты, восстановлению он не подлежит. Потребуется перевыпуск, стоимость перевыпущенной карты до окончания срока действия составляет 500 руб.

Заказать срочный перевыпуск карты можно по номеру горячей линии или в офисе банка. Обязательно делайте записи своего пин-кода, недоступные третьим лицам.

Как блокировать счет?
Заблокировать карту можно в личном кабинете, мобильном сервисе или по телефону 8 800 333 03 03. Потребуется указать ваши паспортные данные и кодовое слово. Если оба способа вам не подходят, блокировка карты возможна будет только в банковском отделении.
Как закрыть карту мира без границ?
Для этого потребуется подать заявление непосредственно в отделении.
к содержанию ↑

Отзывы держателей

Анастасия, Москва

У меня есть эта кредитка. Нравится то, что она бесконтактная, а значит ею можно платить за любой товар одним касанием к терминалу без ввода пин-кода (для мелких покупок). Очень удобно даже в обычных магазинах. На заправках по карточке возвращают 10 миль за 100 р. А вот за пределами России за каждые 100 р. дают заработать только 3 мили. При постоянном использовании моя «Карта мира» себя полностью окупает.

Семен, Новосибирск

Почитал отзывы в интернете и взял кредитку из-за выгодного кеш бека за бензин на АЗС. Часто летаю в Европу по работе, поэтому кредитный лимит и система миль очень выручают. Её принимают почти везде, и есть бесплатная страховка при выезде из страны. Обслуживание суммой две тысячи компенсировалось всего за несколько поездок. Всегда укладываюсь в грейс период 55 дней, поэтому за кредит проценты не плачу. Моя оценка – 10 из 10-ти.

Виктория, Санкт-Петербург

Моя компания – корпоративный клиент ПСБ. Поэтому «Карту мира» мне предложили в качестве зарплатной. Для меня она открыла массу преимуществ: бонусы получаю даже от простой заправки автомобиля (а заправляюсь я часто). 3-4 раза в год бываю за рубежом, на мили покупаю билеты и бронь в отеле. Условия дельные и меня полностью устраивают.

Роман, Краснодар

Начну свой отзыв с того, что, когда в первый раз хотел оформить эту кредитку, мне в банке отказали, аргументируя это тем, кто у меня плохая кредитная история. Через 2 месяца снова обратился с повторным заявлением – выдали без проблем. Предложение выгодное, особенно если не допускать превышение в рамках установленного лимита и укладываться с погашением в льготный срок.

Оцените материал (ваш голос очень важен):
Автор статьи: Васильева Анастасия Геннадьевна

Юрист, консультант, кредитный эксперт. Работала менеджером по работе с клиентами в самом популярном банке РФ с 2011 по 2018 год.

Вы можете задать ей любой вопрос в комментариях ниже.

Внимание! Не оставляйте никаких личных данных в комментариях.
Добавить отзыв / комментарий

Код VK
Код FB